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常態化掃黑除惡斗爭應知應會知識（4）
典型案例
（一）11.05特大網絡“套路貸”犯罪案件
2020年年初，在公安部統一指揮下，北京、廣東深圳、湖北武漢三地公安機關偵破“11.05”特大網絡“套路貸”案件，刑事拘留230余人，扣押大量手機、電腦、服務器等涉案電子設備。經查，2015年以來，犯罪嫌疑人劉某南等人注冊20余家空殼公司，研發69款網貸平臺，以“低利息”“無抵押”為幌子吸引受害人借款，簽訂一系列明顯不利于受害人的借款合同，通過網貸平臺下架、更名、鏈接無效、無法正?？劭畹仁侄喂室庵圃焓芎θ诉`約，收取高額費用，不斷壘高受害人債務，并通過“爆通訊錄”、P圖群發、冒充公檢法等軟暴力手段進行惡意催收，達到非法侵占受害人錢財的目的，受害人數多達數十萬人。（來源：公安部官網）
(二)江蘇泰州6.17非法催收案件
2020年6月，江蘇省靖江市公安機關打掉王某齊等人非法催收團伙，現場抓獲團伙成員300余人，采取刑事強制措施50余人，查扣涉案資產800余萬元。經查，2018年以來，犯罪嫌疑人王某齊糾集周某月等人，以中金匯昇資產公司為掩護，采取電話轟炸、恐嚇等方式對網貸借款人實施軟暴力催收，受害人數超2000人。（來源：公安部官網）
(三)江蘇無錫“套路貸”犯罪案件
2018年12月28日，江蘇省無錫市錫山區人民法院對一批涉黑“套路貸”案件進行集中公開宣判，以組織、領導、參加黑社會性質組織罪、非法拘禁罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪等，分別判處被告人方悅、徐前真等38人有期徒刑十九年到一年九個月不等。據悉，該案是江蘇省高級人民法院、省人民檢察院、省公安廳聯合掛牌督辦的首例“套路貸”黑社會性質組織案。
1.非法拘禁，牽出“套路貸”團伙
2017年6月8日15時，已被非法拘禁3天的吳女士終于抓住機會，發出了一條求救信息，無錫市公安局錫山分局隨后在一居民小區內成功將其解救。
2017年4月，在酒吧打工的吳女士因手頭拮據便撥打了小廣告上“無抵押貸款”的電話。隨后的一個月時間內，吳女士相繼從乾宏、海嘉、乾成等4家小額貸款公司借款2.6萬元，但實際到手1.85萬元，卻與4家公司簽訂了總計達5.2萬元的借款合同。
還款1.57萬元后，吳女士無力按約定繼續還款。2017年6月5日23時許，吳女士被上述4家小貸公司人員從酒吧強行帶至其中一家小貸公司逼債。之后的3天時間里，吳女士被先后帶至另外幾家小貸公司、出租屋及某小區遭非法拘禁逼債。
警方經調查發現，涉案的犯罪嫌疑人系乾宏公司貸后催收組人員，其伙同海嘉等小貸公司人員對吳女士進行非法拘禁逼債。涉案的乾宏公司以信息咨詢服務為名注冊，位于無錫市中心某商廈內，公司法定代表人為徐前真，實際負責人為方悅，非法經營小額貸款業務。
警方意識到，該公司可能還有其他涉案情形，遂在警情系統進行比對。結果發現，2016年以來，乾宏公司相關人員涉及催討債務類警情70余條，涉及多起非法拘禁、尋釁滋事等案件。由于警情分散，之前并未引起重視。
“根據情況，無錫市公安局、錫山分局刑偵部門立即成立專案組，圍繞乾宏公司展開調查，對涉案人員及涉及的小貸公司進行研判，先后發現了乾富、乾府、乾友、乾多多、海嘉、萬友6家小貸公司，并涉及2016年以來的討債類警情200余條?！卞a山分局刑偵大隊大隊長汪海波介紹。
繼續偵查后，警方發現這些公司的實際控制人均為方悅，而討債人與之前的乾宏公司又存在著眾多交叉關系，大多與方悅為同鄉或親友關系。
經過兩個月的縝密偵查，2017年8月15日，警方一舉將方悅、徐前真等31人抓獲歸案，繳獲伸縮棍、匕首、噴漆罐等大量作案工具，凍結涉案資金600余萬元。
2.招募成員，組建“套路貸”同盟
2015年，23歲的方悅在無錫一家經營“零用貸”的小額貸款公司工作時發現，“零用貸”利潤驚人，便向從事私人信貸業務的乾宏公司法定代表人徐前真提出合作經營“零用貸”的想法。
其實，方悅口中的“零用貸”就是“套路貸”。得知可以快速獲取高額利潤后，徐前真欣然應允。
2016年初，方悅出資50萬元、徐前真出資100萬元共同設立乾宏公司“零用貸”部進行“套路貸”。在公司運營中，方悅先后招攬老鄉及親友10人加入。
2016年11月，為進一步拓展業務，“套牢”借款人，方悅和徐前真從乾宏公司賬戶出資成立海嘉投資公司，由方悅的表弟岳一超負責管理。同年底，方悅成立乾府公司，繼續經營“套路貸”業務。
據介紹，該團伙以快速放款、無抵押為誘餌，通過中介介紹、電話推銷等方式吸引他人借款，讓借款人簽訂以實際申請借款金額為依據的借款協議（俗稱“低條”），同時以需要還款保障、不簽不放貸等為由，利用借款人急需借款的心理，誘騙借款人簽訂虛假的借據（俗稱“高條”，一般為實際借款金額的2倍），并以保證金、上門費、中介費等名義收取各種費用，致使借款人實際到手的金額比“低條”約定金額低20%至30%不等，借款人卻需要依照“高條”約定金額支付遠高于到手金額的欠款，并支付利息。
“在被害人還款時，該組織會以‘態度不好’‘還款超時’等理由，認定被害人違約，在被害人已經陸續償還部分欠款的情況下，強行認定以往還款全部清零，要求被害人重新還款，同時采取威脅、恐嚇、貼身跟隨、毆打、非法拘禁、強行入住被害人家中、噴漆、堵門鎖等暴力和‘軟暴力’手段非法催收虛增債務?！?/p>
2017年初，陳某以豪車為抵押從“乾氏”其中一家小貸公司借款100萬元用于周轉，陳某的兩個朋友也分別用豪車為陳某擔保。方悅讓陳某及其朋友分別簽訂借款120萬元的借條，陳某的兩個朋友提出異議，方悅解釋只是行業規則，只要陳某按時還款，不需要二人真實還款。見方悅信誓旦旦，陳某和朋友便信以為真，分別按要求簽訂了120萬元借條。借款期間，陳某抵押的車輛被另外一家小貸公司拖走，方悅認定陳某違約，要求陳某及其朋友立即分別還款120萬元，并將3人非法拘禁、強行到陳某家中討債。最終，陳某及其朋友還款175萬元才得以脫身。
“經審查，該團伙自2016年2月設立公司以來，通過采用收取30%的高額服務費、設立借款總額1倍以上的違約借條并故意設置還款障礙、疊加借款壘高債務等‘套路貸’手段，非法斂財2700余萬元?！卞a山區人民法院副院長曹彪介紹。
3.依法辦案，罰當其罪
2017年9月，無錫市公安局錫山分局以涉嫌組織、領導、參加黑社會性質組織罪、非法拘禁罪、故意傷害罪、強奸罪、敲詐勒索罪等罪名，向錫山區人民檢察院提請審查批準逮捕方悅、徐前真等人。
“該案案情復雜，方悅、徐前真等人為了逃避打擊，甚至自學相關法律條文，比如在對受害者實施非法拘禁討債時，會每小時更換一個拘禁地點，并安排不同的人看守受害者，或使用其他各種手段，十分狡猾，給取證增加了難度?！卞a山區人民檢察院第三檢查部副主任楊帥說。
“對于該案中取證難度較大的黑社會性質犯罪，我們分別從組織特征、經濟特征、行為特征、危害性特征進行充分的舉證、質證，引導公訴人與辯護律師就突出的爭議焦點展開充分辯論，法庭依據全案的證據綜合認定，并根據本案38名被告人參與組織的時間、擔任的職位、參與的犯罪、具體犯罪的作用以及認罪、悔罪、賠償等情節進行細致化的量刑，最終判處方悅、徐前真等38人十九年到一年九個月不等的刑罰，做到罰當其罪?！痹摪钢鲗彿ü?，錫山區人民法院刑庭法官林琳介紹。（來源：人民公安報）
(四)貴州清鎮非法催收犯罪案件
2020年4月26日，貴州省清鎮市人民法院采取遠程視頻方式對被告人柳某等十一人組織、領導、參加黑社會性質組織罪一案進行了宣判，被告人柳某因犯組織、領導黑社會性質組織罪、尋釁滋事罪、敲詐勒索罪、非法拘禁罪、非法侵入住宅罪、聚眾斗毆罪，數罪并罰，決定執行有期徒刑二十年，剝奪政治權利四年，并處沒收個人全部財產，其余組織成員分別被處以有期徒刑一年十個月至十八年不等的刑罰。這是清鎮法院自疫情防控以來宣判的首例黑社會性質組織犯罪案件。
2015年至2018年期間，被告人柳某為謀取經濟利益，采用各種手段籠絡被告人向某等十人以放高利貸牟利為目的實施違法犯罪活動，為催收高利貸，柳某等人從最初的辱罵、語言威脅、在借款人住所處潑油漆寫大字等“軟暴力”方式催收，逐漸發展為有組織地對借款人采取暴力毆打、非法拘禁、侵入住宅等方式先后在清鎮市、貴安新區、貴陽市花溪區等地催討債務。該組織在清鎮市城區主干道、酒吧、夜市等公共場合、人員密集地實施大規模持械聚眾斗毆2次，實施尋釁滋事犯罪4次、非法拘禁犯罪5次、敲詐勒索犯罪4次、非法侵入住宅犯罪3次，共計實施具體犯罪5類18起、違法行為8起，共造成輕傷以上2人（1人九級傷殘）、輕微傷1人，10余人人身受到侵害；在持械聚眾斗毆、尋釁滋事中造成他人車輛、相關經營戶、無辜群眾財物毀損。（來源：貴州長安網）
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